1Vermogensbeheer

1Vermogensbeheer: een uitgebreide analyse voor Belgische beleggers 

Jul 2024

In deze review bespreken we 1Vermogensbeheer, een prominente speler in de markt. We zullen ingaan op de ontstaansgeschiedenis, het team, de aangeboden diensten, werkwijze, kosten en prestaties.

Als Belgische belegger is het van essentieel belang om een weloverwogen keuze te maken bij het selecteren van een vermogensbeheerder.
Bankshopper vergelijkt alle vermogensbeheerders in België. Objectief en transparant, zodat aansluit op de  financiële behoeften. 

Ontstaan

1Vermogensbeheer is opgericht in 2011 met als doel particuliere beleggers  te voorzien van deskundig en onafhankelijk vermogensbeheer. Het bedrijf is actief in zowel Nederland als België en heeft zich in de loop der jaren gepositioneerd als een betrouwbare speler op de markt van vermogensbeheer.

Beheerd vermogen

Met  500 miljoen euro in beheer, verdeeld over  aan vermogen, verspreid over diverse portefeuilles van particuliere en institutionele klanten. Dit omvangrijke beheerde vermogen geeft aan dat 1Vermogensbeheer over de nodige expertise en vertrouwen van haar cliënten beschikt.

Instapvermogen

Het instapvermogen om klant te kunnen worden bij 1 Vermogensbeheer bedraagt minimaal €250.000. 

Het team

Het succes van 1Vermogensbeheer is mede te danken aan het deskundige team, waaronder Jim Tehupuring en Stefaan Casteleyn. 

Jim Tehupuring, een ervaren beleggingsexpert, is bekend om zijn diepgaande kennis en strategische inzichten. 

Stefaan Casteleyn, mede-oprichter, brengt jarenlange ervaring in vermogensbeheer en financiële planning met zich mee.

Diensten

Het dienstenaanbod van 1Vermogensbeheer omvat onder andere:

• Persoonlijk vermogensbeheer: op maat gemaakte beleggingsportefeuilles.
• Financiële planning: advies over pensioenplanning, successieplanning en fiscale optimalisatie.
• Duurzaam beleggen: investeringen in duurzame en ethische fondsen.

Voor- en nadelen

Voordelen

• Persoonlijke aanpak: elk beleggingsplan wordt afgestemd op de individuele behoeften van de klant.
• Transparante tarieven: geen verborgen kosten.
• Ervaren team: deskundigheid en jarenlange ervaring binnen het team.

Nadelen

• Minimumbedrag: een relatief hoog instapbedrag kan een barrière vormen voor kleinere beleggers.
• Beperkte fysieke vestigingen: in vergelijking met grotere spelers heeft 1Vermogensbeheer minder fysieke kantoren.

Toezicht

1Vermogensbeheer staat onder toezicht van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA). Dit garandeert dat zij voldoen aan de strenge regelgeving en hoge standaarden van de Belgische financiële markt.

Rendement

Hoewel historische rendementen geen garantie bieden voor de toekomst, heeft 1Vermogensbeheer in het verleden consistent sterke resultaten behaald. Dit is mede te danken aan hun gedegen beleggingsstrategieën en risicomanagement.

Werkwijze

De werkwijze van 1Vermogensbeheer kenmerkt zich door een gestructureerde aanpak:

1. Kennismakingsgesprek: inzicht in de financiële doelen en risicobereidheid van de klant.
2. Opstellen beleggingsplan: op maat gemaakt beleggingsvoorstel.
3. Implementatie: selectie van passende beleggingen en continue monitoring.
4. Evaluatie: regelmatige rapportages en aanpassingen indien nodig.

Contactgegevens

Voor meer informatie of een persoonlijk gesprek kun  je contact opnemen met 1Vermogensbeheer via:

• Adres: Lange Gasthuisstraat 29, 2000 Antwerpen, België
• Telefoon: +32 3 202 45 00
• E-mail: info@1vermogensbeheer.be
• Website: www.1vermogensbeheer.be

Beleggingsbeleid 

Het beleggingsbeleid van 1Vermogensbeheer is gebaseerd op een gedegen evaluatie en een gevarieerde aanpak. Het bedrijf streeft ernaar om evenwichtige portefeuilles samen te stellen.  Zo is de klant beschermd tegen marktschommelingen en wordt groeipotentieel behouden. De kernprincipes van hun strategie zijn:

• Diversificatie: spreiding van investeringen over verschillende activaklassen en geografische regio’s om kans op risico’s te verkleinen.
• Duurzaamheid: integratie van ESG (Environmental, Social, Governance) criteria in alle beslissingen.
• Actief beheer: continue monitoring van de portefeuilles om in te spelen op marktkansen en risico’s te beheersen.

Tarieven

De tarieven van 1Vermogensbeheer zijn competitief en transparant. Ze hanteren doorgaans een percentage van het beheerd vermogen als jaarlijkse vergoeding. Daarnaast kunnen er kosten zijn verbonden aan specifieke transacties en aanvullende diensten. 

Bij 1Vermogensbeheer kunt u kiezen uit twee tariefmodellen: het vast-tarief of het flex-tarief.

Vast-tarief

Bij het vast-tarief betaalt u een vaste vergoeding per jaar. Als u op zoek bent naar helderheid, is dit een goede optie.

Flex-tarief

Bij het Flex-Tarief betaalt u op basis van prestaties. Een unieke eigenschap van dit tariefmodel is dat u 25% korting krijgt bij geen rendement.

Transparantie

• Geen verborgen kosten: geen provisies of kick-backs, tarieven zijn inclusief BTW.
• Externe kosten: uw activa wordt ondergebracht bij een bank naar keuze, (SaxoBank, ABN AMRO MeesPierson, KBC). Bankkosten variëren van 0,15% tot 0,18%.
• Productkosten: voor ETF’s en fondsen variëren de kosten van 0,10% tot 0,15%. 

Rente over cash

• Bij 1Vermogensbeheer is het rentepercentage over het niet geïnvesteerde vermogen marktconform.

Een overzicht van alle tarieven kun je hier vinden.

Betrouwbaarheid

1Vermogensbeheer heeft een solide reputatie opgebouwd op het gebied van betrouwbaarheid en klanttevredenheid. De kern van hun succes ligt in de integriteit, professionaliteit en transparantie van hun dienstverlening. Ze hebben strikte nalevings- en risicobeheersingsprocedures geïmplementeerd om de belangen van hun klanten te beschermen.

Veelgestelde vragen 

Wie is de eigenaar?

1Vermogensbeheer is eigendom van de 1 Vermogensbeheer Groep. Dit bedrijf is een onafhankelijke speler op de markt van vermogensbeheer. Als onafhankelijke vermogensbeheerder opereert zij zonder de invloed van een grotere bank of financiële instelling. Dit stelt hen in staat om op maat gemaakte en klantgerichte oplossingen te bieden.

Wat is de kredietrating van 1Vermogensbeheer?

1 Vermogensbeheer  is een relatief kleine, onafhankelijke vermogensbeheerder. Daarom wordt de niet beoordeeld door de grote kredietbeoordelaars zoals Standard & Poor’s, Moody’s of Fitch Ratings. Kredietratings worden vooral toegekend aan grotere financiële instellingen die significant actief zijn op de kapitaalmarkten.

Om een indicatie van de financiële stabiliteit te krijgen van 1Vermogensbeheer zijn er echter andere opties. De jaarverslagen en financiële rapporten kunnen namelijk ook een goed beeld geven. Deze informatie kan direct bij het bedrijf worden opgevraagd of via hun officiële website worden gevonden.

Hoe start ik met 1Vermogensbeheer?

Om te starten, kun je contact opnemen met de Private Banking afdeling van de bank. Er zal dan een gesprek worden gepland om kennis te maken. In dit gesprek worden je financiële situatie, doelen en behoeften besproken. Hierop aansluitend zal de bank een passend pakket van diensten aan bieden.

Biedt 1Vermogensbeheer ook internationale diensten aan?

Ja, 1Vermogensbeheer biedt internationale diensten aan. Denk hierbij aan valutawissel, internationale betalingen en toegang tot buitenlandse markten. Dit is vooral handig voor klanten met internationale belangen en investeringen.

Kan ik overstappen naar 1Vermogensbeheer vanuit een andere bank?

Ja, je kunt overstappen naar 1Vermogensbeheer  vanuit een andere bank. Voordat je een overstap maakt is het belangrijk om een goede vergelijking te maken. Houd hierbij rekening met de kosten en het niveau van de dienstverlening.

Een relatiemanager kan je helpen bij het soepel laten verlopen van dit proces.

Belangrijkste concurrent: Private Bank Degroof Petercam 

Degroof Petercam is de belangrijkste concurrent van 1Vermogensbeheer. Dit is vanwege hun vergelijkbare focus en private banking diensten. 

Zowel 1Vermogensbeheer als Degroof Petercam leggen een sterke nadruk op vermogensbeheer. Ook hechten beide banken veel waarde aan persoonlijke service en maatwerk. Dit doen ze door diepgaande adviezen en persoonlijke strategieën te bieden. Daarnaast richten ze zich op een vergelijkbare klantenkring van vermogende particulieren en families.

Er zijn echter ook verschillen tussen de twee. Degroof Petercam heeft een langere geschiedenis en een bredere internationale aanwezigheid dan 1Vermogensbeheer. Opgericht in 1871, heeft Degroof Petercam een grote internationale naam en reputatie opgebouwd. 

Daarentegen is 1Vermogensbeheer een niche en onafhankelijke speler. De vermogensbeheerder mist de uitgebreide internationale reikwijdte van Degroof Petercam Private Bank. 

Bovendien biedt Degroof Petercam meer financiële diensten, waaronder corporate finance en investment banking.

Eindconclusie Bankshopper:

1Vermogensbeheer biedt een betrouwbare en transparante vermogensbeheer voor Belgische beleggers. Met een ervaren team, persoonlijke benadering en competitieve tarieven, is het een aantrekkelijke keuze voor zowel particuliere als institutionele beleggers. 

Ondanks enkele nadelen, zoals het relatief hoge minimumbedrag, blijven de voordelen ruimschoots opwegen tegen de nadelen. Voor beleggers die waarde hechten aan expertise en maatwerk,  is 1Vermogensbeheer een uitstekende optie.

Deze review is opgesteld door Bankshopper en bestemd voor Belgische beleggers die vermogensbeheerders willen vergelijken. Alle informatie is accuraat op het moment van schrijven, 20 juli 2024