Argenta – alles wat je over Argenta dient te weten

Over Argenta

Argenta is een Belgische bank opgericht in 1956 met een hoofdzetel in Antwerpen.

De bank begon als een financieringsmaatschappij gespecialiseerd in persoonlijke leningen. Ze heeft haar aanbod nochtans door de jaren heen verder uitgebreid naar (online) bankieren, beleggen, sparen en verzekeren.

De bank bedient Belgische en Nederlandse klanten (via Argenta Nederland). De organisatie richt zich voornamelijk op gezinnen en kiest voor een low cost beleid.

Ze vormt een groot concurrent voor Axa bank, BNP Paribas Fortis, Triodos bank, Deutsche bank en vdk bank.

De bank focust zich niet op beleggen. Is dit eerder jouw focus? Ga dan best op zoek naar een bank met een brokerservice. Zo kan je makkelijk zelf andere financiële producten en aandelen kopen.

De bank houdt haar algemene voorwaarden duidelijk en transparant. Het is nu de vijfde grootste bank in België. Ze heeft bovendien de beste prijs-kwaliteitverhouding op de markt.

In 2019 kreeg de bank de zilveren medaille in de categorieën “Bank van het Jaar 2019”, uitverkozen door de Belgische consument.

Cijfers

In 2018 had de bank 1,75 miljoen klanten. Hiervan waren er 316.000 van Argenta Nederland. In beide landen was dat een groei ten opzichte van het jaar ervoor.

Duurzaamheid

De bank biedt duurzame beleggingsopties aan. Klanten kunnen bijvoorbeeld een portefeuille kopen van het kernfonds van de bank. Hiermee beleg je in verschillende sectoren, bijvoorbeeld:

  • water (verbetering van waterkwaliteit);
  • robotica (technische innovaties);
  • cleantech (hernieuwbare energie opwekken of betere afvalverwerking)
  • De hoofdzetel van de bank had een CO2-uitstoot van 1.950 in 2019. Ze bracht deze al terug naar 1.066 in 2020.

Ook is het mogelijk om ecologische autoleningen en fietsleningen af te sluiten.

Argenta producten

Argenta persoonlijke lening

Bij een persoonlijke lening staan de rente en de aflossingen min of meer vast.

Waarom een persoonlijke lening Argenta?

  • Jij bepaalt hoeveel je leent
  • Geen vaste aflossingstermijn
  • Je hoeft je uitgaven niet te bewijzen.
  • Geen dossierkosten.
  • Simulator om je maandbedrag te berekenen
Doe de leningsimulatie

Argenta hypothecaire lening

De kredieten die betrekking hebben op jouw huis zijn het woonkrediet, overbruggingskrediet en renovatielening.

Hypothecaire lening

Heb je een nieuwe woning op het oog, dan biedt de bank persoonlijk advies over de beste kredietformule. Hiermee bedoelen we de looptijd van de lening en de terugbetaling.

De bank geeft advies gebaseerd op documenten zoals loonfiches, de verkoopovereenkomst of de aankoopoptie etc.

Je kan via Bankshopper een hypothecaire lening simulatie Argenta maken.

Een hypothecaire lening bedraagt minimaal 10.000 en maximaal 1.000.000 euro. Dit is afhankelijk van de geschatte verkoopwaarde van de woning.

De aflossingsperiode is minimaal vijf en maximaal dertig jaar.

Hypothecaire lening simulatie Argenta

Als je benieuwd bent naar de vaste rentevoet, de kosten of het bedrag dat je kan lenen, dan kan je een simulatie maken voor je hypothecaire lening.

De berekeningen zijn gebaseerd op enkele gegevens.

  • Of je alleen koopt of met twee;
  • Je netto-inkomen;
  • Hoeveel je afbetaalt aan andere kredieten;
  • Hoeveel personen je ten laste hebt.

Soorten aflossingen

  • Vaste mensualiteiten:
  • Maandelijks een vast bedrag af.
  • Kapitaalaflossingen:

Je betaalt maandelijks steeds minder terug aan de bank.

  • Variabele lineaire kapitaalaflossingen:

De kapitaalaflossing wordt aangepast aan jouw situatie.

Renteformules

  • Woonkrediet met een veranderlijke rente:

De rente kan ieder jaar worden herzien.

  • Woonkrediet met een semi-vaste rente:

De rente staat voor een bepaalde periode vast. Bijvoorbeeld voor de eerste zeven jaar. Hierna kan je de rentevoet om de drie jaar herzien.

  • Woonkrediet met een vaste rente:

De rente staat voor een lange tijd vast, bijvoorbeeld twintig jaar.

Vergelijk hypotheken

Aanvullende verzekeringen

De woning waarvoor je een hypothecaire lening aangaat, moet verzekerd worden. Dit gebeurt via Argenta Assuranties.

  • Argenta brandverzekering:

U bent verzekerd tegen schade veroorzaakt door brand, maar ook tegen diefstal. Ook je aansprakelijkheid is beschermd in het geval van schade aan derden.

  • Argenta schuldsaldoverzekering:

Bij overlijden hoeven de gezinsleden de hypotheek niet (volledig) alleen af te betalen. Dit wordt dan gedekt door Argenta assuranties.

Ontvang 3 hypotheek-offertes

Argenta renovatielening en groene lening

Je kan hier een renovatielening aangaan.

Argenta’s groene lening is ook een ecologische renovatielening. Deze is speciaal voor mensen die 50% van hun investeringen inzetten voor energiezuinig wonen en veiligheid.

Hieronder volgt een vergelijking tussen een normale renovatielening en de groene lening

Renovatielening Argenta

  • Vaste rentevoet: 2,95%
  • Nieuw dak, nieuwe badkamer, nieuwe keuken
  • Aanpassingen aan nieuwe noden (bijvoorbeeld extra ruimtes)

Groene lening

  • Vaste rentevoet: 1,70%
  • Nieuwe verwarmingsinstallatie, warmtepomp, isolatie en ventilatie, hoogrendementsglas, groen dak
Vergelijk top-3 renovatieleningen

Argenta autoleningen

Ben je van plan een nieuwe auto te kopen? Vergelijk dan eerst een autolening. Deze is doorgaans goedkoper dan een persoonlijke lening.

Een Argenta autolening ziet er als volgt uit:

  • Looptijd tussen 12 en 84 maanden
  • Je ondertekent een kredietcontract en legt een geldig aankoopbewijs voor.
  • Je betaalt elke maand een vast bedrag af. De betaaldag hangt af van de datum waarop je het geld van je lening hebt ontvangen.

Je kan van je Argenta autolening een simulatie maken via de website van de bank. Via enkele gegevens kan je je maandelijks tarief uitrekenen.

Argenta lening van een tweedehandswagen

  • Vaste rentevoet: 3,95%
  • Voor wagens van minimaal 3 jaar oud
  • Maximum bedrag: 25.000 euro

Argenta lening van een nieuwe wagen

  • Vaste rentevoet: 1,75%
  • Voor wagens van maximaal 3 jaar oud
  • Maximum bedrag: 50.000 euro

Argenta lening van een ecologische wagen

  • Vaste rentevoet: 1,49%
  • Voor wagens van maximaal 3 jaar oud
  • Voor hybride wagens, volledig elektrische wagens en wagens die rijden op lpg/cng
  • Maximum bedrag: 75.000 euro
Vergelijk alle autoleningen

Hoe vraag ik een lening aan?

Om een Argenta lening aan te vragen moet je:

Wil je een lening aanvragen? Dan doe je er het verstandige aan een lening simulatie te doen. Na het vinden van de beste aanbieder, vraag je op de site van de aanbieder een overeenkomst op maat aan. Zo simpel gaat dat!

Doe de leningsimulatie

Hoe vraag ik een Argenta Mastercard aan?

Om een Argenta Mastercard aan te vragen moet je

De bank vraag je mogelijks ook om aan andere algemene voorwaarden te voldoen.

Je gaat langs bij een Argenta kantoor en een expert zal je aanvraag analyseren.

Met een Argenta Mastercard kan je je rekening en transacties online raadplegen via Argenta internetbankieren of via de app Argenta Bankieren. Je kan ook het dichtstbijzijnde Argenta kantoor opzoeken.

De diensten van Mastercard Global Service™ zijn altijd en overal beschikbaar.

De bank biedt enkele pakketten aan:

  • Green-pakket
  • Gratis
  • Maandelijkse standaardlimiet: 1.250 euro
  • Silver-pakket
  • 3,35 euro per maand
  • Maandelijkse standaardlimiet: 2.500 euro
  • Tijdelijke limietverhoging: tot 5.000 euro
  • Klein verzekeringspakket
  • Gold-pakket
  • 5,35 euro per maand
  • Maandelijkse standaardlimiet: 5.000 euro
  • Tijdelijke limietverhoging: tot 12.500 euro
  • Groot verzekeringspakket
  • Pro-pakket
  • Apart pakket voor professionelen
  • Twee Argenta-kredietkaarten inbegrepen
Vergelijk kredietkaarten

Argenta internetbankieren

Internetbankieren, online bankieren of homebanking is een moderne vorm van betalingsverkeer waarbij je betalingen en andere bankzaken afhandelt via het internet.

Waarom Argenta internetbankieren?

Je hebt een persoonlijk bankkantoor bij jou thuis, die je raadpleegt wanneer je maar wilt. Dan heb je dus letterlijk een Argenta homebank.

Je kan:

  • Overschrijvingen doen
  • Transacties raadplegen
  • Kaartenoverzicht raadplegen
  • Spaarinteresten raadplegen
  • Documenten bekijken

Wat heb je nodig voor Argenta internetbankieren?

Voor Argenta internetbankieren heb je weinig nodig:

  • Een debetkaart en digipas
  • Een abonnement Argenta online bankieren

In no-time heb je dus een echte Argenta homebank.

Hoe moet je bij Argenta inloggen?

Het Argenta inloggen gaat als volgt: je logt in met je gebruikersnaam, wachtwoord en een code die je op je mobiele nummer ontvangt.

Ga je voor de eerste keer bij Argenta inloggen, dan moet je je online bankomgeving activeren. Dit kan met een persoonlijke activatiecode die je ontvangt per e-mail.

Je kan steeds inloggen via de gratis app.

Is Argenta online bankieren wel veilig?

Argenta online bankieren moet op een veilige manier gebeuren. De bank zorgt voor een uitgebreide beveiliging. Maar je bent zelf ook verantwoordelijk voor de manier waarop je online bankiert.

Online bankieren kan ook in de gratis app.

Hoe hou ik het zelf veilig als ik online bankier?

Je apparaat beveiligen

  • Beveilig je computer en Wi-Fi
  • Alleen legale en bekende software installeren
  • Updates zo snel mogelijk installeren
  • Het aanbevolen besturingssysteem of de aanbevolen internetbrowser gebruiken
  • Vergrendel je computer bij inactiviteit
  • Blokkeer je account bij diefstal
  • Gebruik maken van geautoriseerde apparaten (zonder jailbreak of rooting)
  • Alleen officiële applicaties installeren van Apple, Google of Windows
  • Altijd de meest recente versie gebruiken van de Argenta-app
  • Onmiddellijk uitloggen na je sessie

Je digipas veilig gebruiken

  • Lees aandachtig wat op je scherm komt. Zo weet je precies wat je aan het doen bent.
  • Hou de codes van je digipas en de pincode van je debetkaart geheim en wees waakzaam.

Geef dus nooit pincodes, gebruikersnamen, wachtwoorden, rekeningnummers of dergelijke gegevens door aan derden.

Ben je toch slachtoffer geworden? Contacteer in dat geval de bank via Argenta contact. Het is daarnaast aangeraden om aangifte te doen bij de politie.

Veelgestelde vragen

Hoeveel kan ik lenen bij Argenta?

Bij deze bank heb je leningen voor verschillende projecten. Ieder project heeft zijn limieten.

De maximum bedragen zijn:

  • Hypothecaire leningen: 1.000.000 euro
  • Renovatieleningen: 50.000 euro
  • Persoonlijke leningen: 25.000 euro
  • Autoleningen: 75.000 euro
  • Fietsleningen: 25.000 euro
  • Motorleningen: 75.000 euro

Vergelijk persoonlijke leningen

Hoeveel geld kan ik afhalen per dag bij Argenta?

Je kunt hier met een debetkaart maximaal 650 euro per dag opnemen.

Hieronder vind je per betaalmethode hoeveel je kunt opnemen.

Debetkaart

  • Dagelijkse limiet voor een opname: 650 euro
  • Wekelijkse opnamelimiet: 1.250 euro
  • Maximale geldopneming per week + uitgave: 2.500 euro

Internetbankieren

  • Overschrijvingen tussen eigen rekeningen: 499.999 euro
  • Overschrijvingen naar externe rekeningen: 25.000 euro

Argenta-app

  • Standaardlimiet geregistreerde begunstigde zonder digipas: 500 euro
  • Maximale limiet geregistreerde begunstigde zonder digipas: 2.500 euro
  • Standaardlimiet niet-geregistreerde rekeningen zonder digipas: 250 euro
  • Maximale limiet niet-geregistreerde rekeningen zonder digipas: 500 euro
  • Maximale limiet (niet-)geregistreerde begunstigden met digipas: 25.000 euro

Kredietkaart

  • Standaard uitgavenlimiet: 1.250 euro

Golden kredietkaart

  • Standaard uitgavenlimiet: 5.000 euro

Wat is Argenta Flexx?

Flexx is een tak 21-levensverzekering. Hiermee spaar je minstens tien jaar lang voor je pensioen. Minstens tot je 65ste verjaardag.

Je kan al storten vanaf 25 euro en je kiest zelf de frequentie van het storten. Voor elke storting krijg je de gegarandeerde interestvoet van het moment van storting.

Mogelijks geniet je van een belastingvermindering of een winstdeling.

Bij Argenta Flexx gelden de volgende waarborgen:

  • Waarborg bij leven:

De netto opgebouwde reserve wordt uitgekeerd en bestaat uit het gespaarde bedrag, de rente en de uitgekeerde winstdeling na afhouding van taksen en kosten.

  • Waarborg bij overlijden:

De netto opgebouwde reserve wordt uitgekeerd aan de gekozen begunstigde(n).

  • Constante waarborg overlijden:

Je bent verzekerd dat een of meer begunstigden een vooraf gekozen bedrag uitgekeerd krijgen als je overlijdt (maximaal 85.000 euro overlijdensrisicokapitaal).

  • Afbouwende waarborg overlijden / “Argenta Flexx Home & Pension”:

Je kan met Argenta Flexx al pensioensparen voordat je je eerste woning koopt. Daarna kan het gespaarde bedrag ingezet worden voor de financiering van je schuldsaldoverzekering.

Is het een Belgische bank?

Ja. Ze werd in 1956 in België opgericht. De hoofdzetel is in Antwerpen.

Is de bank betrouwbaar?

Ja, het is zeker een betrouwbare bank. Argenta legt een grote focus op betrouwbaarheid en veiligheid. De bank heeft een beveiligde website die automatisch wordt bijgewerkt volgens de nieuwste normen. Deze maakt gebruik van een digipas en andere veiligheidsmaatregelen.

BIC Argenta: wat is het BIC-nummer van Argenta?

De BIC (Business Identifier Code) van Argenta is ARSPBE22.

De BIC Argenta staat voor het volgende:

  • ARSP = Argenta Spaarbank (Code van de bank)
  • BE = België (code van het land)
  • 22 = code van de locatie

Via zo’n BIC komen internationale betalingen bij de juiste bank terecht.

Let wel op: de BIC Argenta staat niet gelijk aan het IBAN-nummer van Argenta.

Hun IBAN-nummer is BE85 978 358238406.

Hoe beleggen bij Argenta?

Argenta beleggen is simpel. Om te beleggen, maak je een afspraak en kijk je met de expert wat hij voor je kan betekenen.

Argenta beleggen is niet alleen voor rijke mensen: je kan al vanaf 25 euro beleggen. Er zijn risico’s verbonden aan beleggen, maar je kan het ook op veilig spelen.

Indien je frequent zelf wil beleggen, kies je best voor een online broker. Zij zijn wel gespecialiseerd in beleggingen.

Ontdek brokers in België

Ten slotte: Argenta beleggen heeft voordelen. Op de website van de bank kan je een simulatie maken van je belegging. Zo kan je bijvoorbeeld berekenen of het voordeliger is om een bepaald bedrag te sparen of om het te beleggen.

Argenta contact

Heb je een vraag of wil je contact?

  • Contacteer je kantoorhouder
  • Stel je vraag via de app
  • Vul het contactformulier in
  • Bel de klantendienst op +32 3 285 51 11

Hou rekening met de openingsuren.