ING Private Banking

Introductie

ING Private Banking biedt verschillende financiële diensten op maat voor vermogende particulieren en ondernemers. 

Bij ING staat het helpen van de klant boven alles. Dit doen ze door persoonlijke service te bieden. Ze proberen de unieke behoeften van klanten te begrijpen. En vervolgens hun specifieke behoeften te vervullen. 

In dit artikel geven we een gedetailleerd overzicht van de Private Banking bij ING.

Geschiedenis en ontstaan

De ING Groep is opgericht in 1991 na de fusie van Nationale-Nederlanden en NMB Postbank Groep. De bank startte haar Private Banking-afdeling vanwege de toenemende vraag naar financiële diensten voor vermogende klanten.

ING Private Banking heeft zich nu ontwikkeld tot een grote speler in de Private Banking sector. De bank heeft zowel in België als internationaal een sterke aanwezigheid.

Beheerd vermogen

ING Bank beheert een aanzienlijk vermogen van bijna 400 miljard euro. Dit geeft aan dat ING een belangrijke speler is in de financiële sector. Deze omvang van beheerd vermogen toont het vertrouwen dat klanten hebben in de expertise van ING.

Instapvermogen

Bij ING heb je toegang tot Private Banking vanaf een minimaal belegd vermogen van €500.000.

Diensten

ING Private Banking biedt een uitgebreid dienstenpakket. Alle diensten zijn ontworpen om aan de uiteenlopende behoeften van vermogende klanten te voldoen. De belangrijkste diensten omvatten:

1. Vermogensbeheer: persoonlijke beleggingsstrategieën en portefeuillebeheer, afgestemd op de financiële doelen en risicobereidheid van de klant.
2. Beleggingsadvies: deskundig advies over beleggen, inclusief aandelen, obligaties, en alternatieve investeringen.
3. Financieringsoplossingen: financiering op maat voor persoonlijke en zakelijke doeleinden, zoals hypotheken, kredieten en leasing.
4. Estate planning: advies over successieplanning en overdracht van vermogen om toekomstige generaties financieel veilig te stellen.
5. Fiduciaire diensten: structurering van vermogen via trust- en stichtingsvormen.
6. Filantropisch advies: ondersteuning bij het opzetten en beheren van filantropische initiatieven en goede doelen.

Beleggingsbeleid

ING Private Banking investeert op een duurzame manier om klantdoelen te bereiken met diverse oplossingen. De bank volgt een gedisciplineerd beleggingsproces, bestaande uit de volgende stappen:

1. Risicobeoordeling: bepalen van de risicobereidheid van de klant.
2. Strategische allocatie: bepalen van de optimale verdeling van activa over verschillende beleggingen.
3. Selectie van beleggingen: kiezen van specifieke beleggingen op basis van grondige analyse en due diligence.
4. Duurzaamheid: integratie van ESG-criteria in het beleggingsproces om duurzame groei aan te moedigen.

Tarieven bij ING Private Banking

De tarieven variëren afhankelijk van de aard en omvang van de diensten. Over het algemeen rekent de bank een percentage van het beheerd vermogen voor vermogensbeheer en beleggingsadvies. 

Daarnaast kunnen er afzonderlijke kosten in rekening worden gebracht voor specifieke diensten zoals financieringsoplossingen en estate planning. ING streeft naar transparantie in haar tarifering. 

Vermogensbeheer

Kies je voor vermogensbeheer, dan zijn de kosten als volgt opgebouwd:

• Basis fee: €20 per jaar, ongeacht het aantal rekeningen.
• Service fee: percentage van het gemiddeld belegd vermogen per rekening per jaar. (Inclusief 21% btw)

Rente over cash

• Bij ING Private Banking is het rentepercentage over het niet geïnvesteerde vermogen marktconform.

Een overzicht van alle tarieven kunt u hier vinden.

Team

Het team van ING Private Banking telt meer dan 650 medewerkers. Deze experts bieden op maat gemaakte financiële diensten aan hun vermogende klanten. Hierdoor is de klant verzekerd van een hoog niveau van expertise en toewijding kunnen garanderen.

Betrouwbaarheid

ING Private Banking heeft een solide reputatie op het gebied van betrouwbaarheid en klanttevredenheid. De bank wordt gereguleerd door verschillende financiële autoriteiten. De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) bijvoorbeeld.

Daarnaast heeft ING robuuste maatregelen geïmplementeerd om de privacy en veiligheid van klantgegevens te waarborgen. De integriteit van de bank draagt bij aan het vertrouwen dat klanten in ING Private Banking stellen.

Voor- en nadelen

Voordelen:

1. Breed dienstenaanbod: een uitgebreid scala aan financiële diensten, van vermogensbeheer tot estate planning.
2. Persoonlijke service: toegewijde private bankers die op maat gemaakte oplossingen bieden.
3. Innovatie: gebruik van geavanceerde technologieën voor efficiënte en effectieve dienstverlening.
4. Sterke reputatie: betrouwbaarheid en veiligheid staan hoog in het vaandel bij ING.

Nadelen:

1. Kosten: de uitgebreide en op maat gemaakte diensten kunnen hogere kosten met zich meebrengen.
2. Complexiteit: de breedte van het dienstenaanbod kan voor sommige klanten overweldigend zijn.
3. Toegankelijkheid: niet alle diensten zijn beschikbaar voor klanten met een lager vermogen.

Veelgestelde vragen over ING Private Banking

Wie is de eigenaar van ING?

ING Private Banking is een onderdeel van ING Groep N.V., een grote internationale financiële instelling. 

ING Groep N.V. zelf is een beursgenoteerde onderneming. Dit betekent dat het eigendom verspreid is over vele aandeelhouders. De bank heeft in traditionele zin geen enkele eigenaar. In plaats daarvan worden de aandelen van de ING Groep verhandeld op de effectenbeurs.

De grootste aandeelhouders zijn vaak grote bedrijven zoals pensioenfondsen, beleggingsmaatschappijen en andere financiële instellingen.

Wat is de kredietrating van Private Bank ING?

De kredietrating van van de private banking afdeling zelf wordt niet afzonderlijk beoordeeld. Als indicatie wordt de kredietrating van ING Groep, de moederorganisatie van ING Private Banking gebruikt. De kredietrating van ING Groep is als volgt:

• Standard & Poor’s (S&P): A
• Moody’s: A1
• Fitch Ratings: A+

Deze ratings laten indirect zien dat het dochterbedrijf een hoge kredietwaardigheid en financiële stabiliteit heeft. 

Een uitleg over kredietratings vindt u hier.

Is ING Private Banking beschikbaar in België?

Hoewel de bank van origine Nederlands is, opereren ze in verschillende landen. België is een van de belangrijkste markten voor ING Private Banking. Belgische cliënten kunnen dus wel degelijk terecht bij ING Private Bank.

Waar zit het hoofdkantoor van ING België?

Het Belgisch hoofdkantoor bevindt zich in Brussel.

Wat is het verschil tussen ING Private Banking en ING Personal Banking?

Private banking-dienstverlening legt de nadruk vooral op maatwerk. Bij personal banking gaat het eerder om standaardoplossingen.

Hoe start ik met ING Private Banking?

Om te starten , kun je contact opnemen met de Private Banking afdeling. Er zal dan een gesprek worden gepland om kennis te maken. In dit gesprek worden je financiële situatie, doelen en behoeften besproken. Hierop aansluitend zal de bank een passend pakket van diensten aanbieden.

Welke soorten alternatieve beleggingen biedt ING Private Banking?

ING Private Banking biedt diverse alternatieve beleggingen aan, zoals private equity, vastgoed, hedgefondsen en gestructureerde producten. Deze beleggingen helpen bij diversificatie en kunnen potentieel hogere rendementen bieden.

Biedt ING Private Banking ook internationale diensten aan?

Ja, ING Private Banking biedt uitgebreide internationale diensten aan. Denk hierbij aan valutawissel, internationale betalingen en toegang tot buitenlandse markten. De bank heeft dan ook kantoren en expertise in meerdere landen.

Kan ik overstappen naar ING Private Banking vanuit een andere bank?

Ja, je kunt overstappen naar ING Private Banking vanuit een andere bank. Voordat je een overstap maakt is het belangrijk om een vergelijking te maken van de twee banken. Houd hierbij rekening met de diensten, kosten en het niveau van dienstverlening.

Een private banker kan je helpen bij het soepel laten verlopen van dit proces.

Conclusie

ING Private Banking is een belangrijke speler in de private banking sector. Dit is vanwege de uitgebreide diensten, sterke nadruk op persoonlijke service en innovatie. Bovendien biedt de bank betrouwbare en op maat gemaakte oplossingen voor vermogende particulieren en ondernemers. Ondanks de mogelijke hoge kosten en complexiteit van de diensten, blijft ING een aantrekkelijke private bank.

Belangrijkste concurrent: ABN AMRO MeesPierson

De bank haar belangrijkste concurrent is ABN AMRO MeesPierson. Beide banken richten zich op vermogende particulieren en bieden vergelijkbare diensten aan. 

Een belangrijk verschil is dat ABN AMRO MeesPierson een meer geïntegreerde benadering kan bieden. Dit kan ze door haar diensten te combineren met andere bank- en financiële producten van ABN AMRO. 

ING richt zich meer op internationale klanten en bredere bancaire integratie. ABN AMRO MeesPierson heeft een sterkere focus op de specifieke behoeften binnen een wereldwijd netwerk.