Vervangt de robot binnenkort de beleggingsadviseur?

30 Maart 2018

De digitalisering van ons financieel leven is al langer een feit. Ook de beleggers ontsnappen er niet aan. Nemen we binnenkort afscheid van de beleggingsadviseur?

Wie een autolening of een persoonlijke lening wil afsluiten, hoeft niet langer zijn bankkantoor binnen te wandelen. Meer en meer banken bieden hun klanten namelijk de mogelijkheid aan om online een lening af te sluiten. Ook de digitale woonkredieten zijn niet langer een uitzondering. Zelfs wie wil beleggen, hoeft niet altijd zijn woning te verlaten. Dat bewijst de grootbank Belfius.

Mobiel beleggen

Belfius heeft zijn applicatie een stevige update gegeven. Klanten bij de grootbank kunnen voortaan een beroep doen op een nieuwe dienst ‘gepersonaliseerd digitaal beleggingsadvies’. Dankzij de allernieuwste toevoeging moeten beleggers niet langer een kantoor bezoeken als ze hun beleggersprofiel willen bepalen. De banken zijn immers verplicht om het profiel van een belegger te bepalen vooraleer ze een bepaald product naar voren schuiven. Via de applicatie van Belfius kunnen de beleggers onder meer laten weten hoeveel geld ze kunnen investeren en of ze bereid zijn grote risico’s te nemen.

Na het bepalen van het profiel, stelt de digitale adviseur enkele producten voor. De klant is vrij om te bepalen of hij al dan niet ingaat op het aanbod. Gaat hij akkoord, dan kan hij digitaal intekenen.

Beleggingsadviseur buitenspel?

Vraag is of dergelijke innovaties de beleggingsadviseur niet buitenspel zetten? Volgens Geert Van Mol, chief digital officer van Belfius is de kans bijzonder klein dat we binnenkort afscheid nemen van de beleggingsadviseur. Zo kunnen de klanten bij Belfius via videochat contact opnemen met een beleggingsverantwoordelijke. Vanaf juni kan dat zelfs met de vertrouwde adviseur.  “Ik geloof eerder dat de combinatie van digitaal en menselijk de toekomst is”, laat Van Mol weten.

Robotbeleggers geen uitzondering

Ook de andere banken kijken in de richting van de robotbeleggers. Zo heeft de marktleider BNP Paribas Fortis vorig jaar een meerderheidsbelang genomen in Gambit Financial Solutions, een fintechbedrijf gespecialiseerd in robotbeleggen. De bank wil de knowhow van het fintechbedrijf gebruiken om een robotbeleggingsadviseur te ontwikkelen.

Ook enkele andere banken hebben al voorzichtige stappen gezet richting digitaal beleggen. Zo kunnen beleggers bij AXA online een simulatie doen om na te gaan welk beleggingsplan hen op het lijf is geschreven. Vervolgens kunnen ze contact opnemen met een adviseur.

Goedkoper om online te beleggen

Ook Belfius, ING en BNP Paribas Fortis proberen hun klanten warm te krijgen voor digitaal beleggen. Beleggers bij Belfius krijgen bijvoorbeeld 10 procent korting op bepaalde verrichtingen. BNP Paribas Fortis geeft dan weer een korting van 40 procent op de transactiekosten aan mensen die een beursorder plaatsen via Easy Banking Web. Beleggers bij ING betalen eveneens minder transactiekosten wanneer ze online een beursorder plaatsen.

Niels Saelens, redacteur bij Bankshopper.be 
Vragen of opmerkingen over dit stuk kunt u mailen aan: niels@bankshopper.be.